Portefeuille mixte répondant à tous les types de besoins

Nos portefeuilles mixtes

Les portefeuilles mixtes de la Zurich fondation de placement avec les groupes de placement Mix 20, Mix 45, Mix 65 et Mix 98 couvrent les besoins de tous les investisseurs institutionnels. Dans ce contexte, les groupes de placement Mix 65 et Mix 98 font usage de la possibilité de dépasser la quote-part maximale d'actions et la quote-part maximale de monnaies étrangères sans couverture de change selon l'OPP2. 

Les investisseurs peuvent choisir d’autres portefeuilles mixtes, tels que les groupes de placement existants Profil Défensif, Profil Equilibré, Profil Progressif et Profil Dynamique.

Les caisses de pension qui optent pour les portefeuilles mixtes de la Zurich fondation de placement investissent en actions et obligations suisses et internationales ainsi que dans des placements alternatifs (y compris l’immobilier), dans le respect des prescriptions de la loi fédérale sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (LPP/OPP 2) et de son ordonnance, ainsi que de l’ordonnance sur les fondations de placement (OFP).

Nos groupes de placement Mix

Les groupes de placement Mix constituent une solution globale idéale pour les investisseurs qui souhaitent participer à tous les marchés de placement importants de façon transparente et rentable, en toute simplicité. Ils se distinguent avant tout par le niveau de leur quote-part d’actions stratégique respective.

Les avantages: diversifiés et rentables

• Solution globale rentable pour le placement de capitaux
• Allocation des actifs flexible et adaptée aux conditions du marché
• Adaptés aux besoins des caisses de pension et plans 1e
• L’utilisation de placements alternatifs et de biens immobiliers permet d’élargir l’univers traditionnel des placements ainsi que de largement diversifier les risques

L’allocation des actifs varie au sein des fourchettes prescrites, et elle est adaptée aux conditions actuelles du marché avec flexibilité. L’objectif de placement consiste à dépasser l’indice sur le long terme.

Les variantes des groupes de placement Mix

Nos profils

Grâce à nos profils, les investisseurs peuvent minimiser les charges sans passer à côté des opportunités. L’investisseur choisit le profil de risque. Zurich Invest SA se charge du reste. L’objectif du placement est le respect de la réserve de fluctuation de valeurs prédéfinie. Les actions font l’objet d’une gestion active.

Les avantages: déterminés par le risque, adaptables, diversifiés

• Grâce à leur diversification, les profils sont parés pour chaque environnement économique.
• Les placements sont gérés dans le cadre de fourchettes. Cela permet de réagir à tout moment aux situations du marché, sans dépasser le budget de risques.
• L’organe de décision n’a pas besoin de disposer de connaissances spécialisées ni d’assumer de lourdes tâches, puisqu’il lui suffit de définir la capacité et la propension individuelles au risque.
• Exploitation des économies d’échelle: pour les petites fortunes de prévoyance, il est procédé à une large diversification qui serait impossible en cas de placement individuel.
• Fonds autorisés par la CHS et conformes à l’OPP 2 et à l’OFP (à l’exception du Profil Dynamique en ce qui concerne la limitation des catégories de placement d’après l’OPP 2)
• Contrôle hebdomadaire des fourchettes.
• Contrôle trimestriel de l’allocation d’actifs stratégique et de la réserve de fluctuation de valeurs.
• L’utilisation de placements alternatifs et de biens immobiliers permet d’élargir l’univers traditionnel des placements ainsi que de largement diversifier les risques.

Les variantes des profils

Placement de capitaux optimisé

La Zurich fondation de placement représente les intérêts des investisseurs vis-à-vis des gérants de fortune des groupes de placement commissionnés, ainsi que de la banque de dépôt et dans toutes les autres questions importantes. Les questions fiscales sont traitées avec le plus grand soin. Le recours à des fonds de placement institutionnels par ex. offre des avantages décisifs comparé aux mandats directs: les fonds de placement institutionnels sont exemptés de TVA et ne doivent en outre verser aucun droit de timbre d’émission fédéral sur les transactions de titres. Vos placements sont conformes aux dispositions légales en vigueur ainsi qu’à la loi FATCA, et ils sont optimisés s’agissant de l’impôt américain à la source.