75+
Ans d'expérience
Fournisseur éprouvé avec une expertise hypothécaire avérée
4,3 mill.
Actifs hypothécaires gérés
en francs suisses
en francs suisses
Invest like Zurich: investir dans des hypothèques comme une assurance et accéder au réseau de Zurich
18+
Spécialistes
Notre équipe dédiée aux hypothèques, qui dispose d’un know-how local, couvre l’ensemble de la chaîne de valeur.
ZAST Hypothèques Suisse en détail
Apprenez-en plus sur les nombreux avantages que vous offre ZAST Hypothèques Suisse, sur diverses indications relatives au portefeuille de produits et sur les raisons pour lesquelles un investissement avec nous est particulièrement rentable.
Vos avantages avec ZAST Hypothèques Suisse
Pour plus de rendement
- Par rapport aux obligations traditionnelles, les placements hypothécaires permettent souvent d'’obtenir des rendements plus élevés avec un profil de risque conservateur grâce à la prime d’illiquidité.
Pour un risque réduit et une grande diversification
- Sécurité élevée grâce à un taux d’endettement moyen faible dans le portefeuille
- Portefeuille largement diversifié en termes de régions, de types de biens et de durées, avec un accent sur les biens immobiliers occupés par leur propriétaire
- Faible risque de défaillance grâce à la garantie par gage immobilier dans des biens exclusivement suisses et à un cadre de processus éprouvé
Pour se protéger des taux d'intérêt négatifs
- Protection contre les taux d'intérêt négatifs grâce au plancher structurel des taux hypothécaires
- Les taux hypothécaires restent positifs même en cas de taux négatifs, offrant ainsi une solide protection contre les taux négatifs.
Zurich Invest SA avec un know-how éprouvé
- Performance éprouvée: investit avec succès dans les hypothèques depuis plus de 75 ans.
- Invest like Zurich: 4,3 milliards de francs suisses d’actifs hypothécaires totaux gérés. Investir dans des hypothèques comme une assurance et accéder de manière unique au réseau de Zurich
- Équipe dédiée aux prêts hypothécaires: une seule source pour toute la chaîne de valeur, y compris le sourcing, le service et la récupération
Régions: Objectif de construction de portefeuille et allocation actuelle
| Objectif: régions | Min. | Max. |
| Zurich, Suisse orientale, Suisse centrale | 35% | 55% |
| Suisse du Nord-Ouest, Berne | 10% | 20% |
| Suisse méridionale | 0% | 10% |
| Suisse romande, y compris le Valais | 40% | 50% |
Apprenez-en plus sur l’allocation actuelle et suivez la performance ici.
Type d’objet: Objectif de construction de portefeuille et allocation actuelle
| Objectif: type d'objet | Min. | Max. |
| Logement | 80% | 100% |
| Commerce | 0% | 10% |
| Mixte | 0% | 10% |
Sécurité élevée grâce à des directives strictes
- Objets de rendement comme maison individuelle ou appartement avec valeur intrinsèque prouvée
- Bonnes possibilités de revente (par exemple en raison de la situation, de l'état ou du marché)
Apprenez-en plus sur l’allocation actuelle et suivez la performance ici.
Nantissement: Objectif de construction de portefeuille et allocation actuelle
| Objectif: limites de nantissement | Valeur de marché estimée |
|
|
80% |
| Immeubles commerciaux et à usage mixte individuels | 66,7% |
Apprenez-en plus sur l’allocation actuelle et suivez la performance ici.
Zurich Invest SA hypothèques: l’excellence par l’expérience et l’expertise
Plus de 75 ans d’expérience dans l’octroi et la gestion d’hypothèques
- Zurich Compagnie d’Assurances SA et Zurich Invest SA, des partenaires qui ont fait leurs preuves
- Un know-how avéré et le témoignage d’une expertise développée sur le long terme
Équipe spécialisée dans les hypothèques propose une chaîne de création de valeur complète d’un seul tenant
- 18+ personnes dédiées gèrent les quelque 7’000 hypothèques réparties en six portefeuilles
- Dans le cadre du processus d’investissement systématique et discipliné, les risques sont surveillés en permanence par nos gestionnaires d’investissement.
- Nos spécialistes à Zurich et Lausanne couvrent toutes les régions linguistiques de Suisse.
Partenariats et plateformes de distribution établis
- Accès au réseau de distribution de Zurich avec plus de 1’500 collaborateurs du service externe répartis sur 140 sites en Suisse
- Structure de distribution ouverte permettant une collaboration avec des plateformes hypothécaires et des courtiers indépendants, en complément du réseau de distribution de Zurich
- Possibilité de gérer des volumes supplémentaires grâce à des transferts de portefeuille ainsi qu’à des achats ou des ventes
Notre philosophie d’investissement et notre processus
Un métier solide apporte une valeur ajoutée au client. Dans notre groupe de placement hypothécaire, l’accent est mis sur la sécurité et un rendement optimal.
Hypothèques résidentielles
- Horizon d’investissement à long terme avec priorité au financement de biens immobiliers occupés par leur propriétaire et à l'état neuf
Examen minutieux
- Une analyse minutieuse de la solvabilité des preneurs d’hypothèques, en mettant l’accent sur le nantissement et la capacité de charge, permet de garantir le paiement des intérêts.
Approche de placement éprouvée
- Nous appliquons depuis de nombreuses années la même approche de placement pour la Zurich Compagnie d’Assurances SA et la gestion des fonds de nos clients. Le contrôle de l’ensemble de la chaîne de création de valeur est central pour le rendement des placements.
Investir de manière durable: nos principes d’engagement
Net-Zero jusqu’en 2050
Les portefeuilles d’actions, d’obligations et de biens immobiliers de nos clients doivent devenir zéro émission d’ici 2050. La fixation d’objectifs pour d’autres classes d’actifs suivra.
- Un objectif clair
- Promouvoir une économie positive pour le climat
Exclusions à trois niveaux
Notre approche d’exclusion nous permet d’identifier les émetteurs et les entreprises qui ne répondent pas à nos exigences et d’instaurer la transparence en matière de respect des critères ESG sur nos investissements.
- Normes internationales
- Climat
- Éthique
Progrès commun
En partageant et en participant aux groupes de travail des principaux réseaux et initiatives, nous pouvons mettre en œuvre notre stratégie de durabilité de manière encore plus efficace et contribuer activement à identifier et à traiter les risques ESG de manière plus efficace.
- Influence par le Groupe Zurich
- Participation de Zurich Invest SA aux réseaux
Données clés
| Nom | Zurich Fondation de placement Hypothèques Suisse |
| Structure juridique | Fondation de placement de droit suisse |
| Cercle des investisseurs | Caisses de pension domiciliées en Suisse |
| Monnaie | Francs suisses |
| Liquidité | Souscription mensuelle, retours trimestriels avec un délai d'inscription de 5 mois |
| Montant minimum | 1 million de francs suisses |
| Spread de sortie | 0,25% |
| Spread de rachat | 0,25% |
| Frais de gestion (TER) p.a. | 0,25% (0,27%) |
| Commission de performance | Aucune |
Données au 31 décembre 2024
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Vos placements en bonnes mains
Grâce à la standardisation, notre processus de placement systématique et discipliné garantit une sécurité élevée et un rendement optimal.
Vous souhaitez en savoir plus sur notre processus d'investissement ?
Atteindre votre objectif de placement avec des hypothèques suisses
Découvrez la classe d’actifs Hypothèques Suisse, les raisons pour lesquelles il est particulièrement intéressant d’investir et les points auxquels les caisses de pension doivent faire attention lorsqu’elles investissent dans des hypothèques.
Pourquoi les investissements hypothécaires prennent-ils de plus en plus d’importance ?
La faiblesse persistante des taux d’intérêt renforce l’attrait des investissements hypothécaires, car ils peuvent souvent offrir un rendement ajusté au risque plus élevé par rapport à d’autres investissements à revenu fixe. Par rapport aux rendements des obligations traditionnelles, les crédits hypothécaires offrent une alternative d’investissement attrayante avec des rendements positifs et un profil de risque conservateur. Lisez ici pourquoi il en est ainsi.
Comment fonctionne un investissement dans des hypothèques par notre fondation de placement ?
La Zurich fondation de placement offre aux caisses de pension la possibilité d’investir dans un portefeuille soigneusement diversifié, composé d’hypothèques suisses, qui génère des rendements stables et attrayants. Le capital est investi dans différentes hypothèques suisses, l’objectif étant de maximiser les revenus et de minimiser les risques grâce à une gestion professionnelle des risques et à une surveillance continue.
Les revenus proviennent principalement des intérêts versés par les emprunteurs. Après déduction des frais administratifs, les éventuels revenus et gains en capital sont réinvestis. Faites confiance à notre expertise et laissez votre argent travailler pour vous dans un environnement orienté vers la croissance.
Les revenus proviennent principalement des intérêts versés par les emprunteurs. Après déduction des frais administratifs, les éventuels revenus et gains en capital sont réinvestis. Faites confiance à notre expertise et laissez votre argent travailler pour vous dans un environnement orienté vers la croissance.
A quoi les caisses de pension doivent-elles faire attention lorsqu’elles investissent dans des hypothèques ?
- Taux d’intérêt attractif: les hypothèques offrent un taux d’intérêt plus attractif que les obligations d’État et contribuent ainsi à stabiliser la base de revenus.
- Duration: les caisses de pension devraient veiller à ce que la duration globale du portefeuille corresponde à leurs objectifs d’investissement et tenir compte de l’impact de l’ajout d’investissements hypothécaires sur leur propre duration globale du portefeuille.
- Illiquidité: les placements hypothécaires étant moins liquides, les caisses de pension devraient s’assurer que leurs besoins de liquidités à court terme sont couverts par d’autres placements afin de pouvoir honorer leurs engagements à tout moment.
- Large diversification: une répartition sur différentes régions et types d’immeubles en Suisse réduit les risques de concentration et renforce la résistance du portefeuille.
- Gouvernance forte: des antécédents transparents et une gestion éprouvée comme base solide pour des investissements durables à long terme.
Nos étapes clés pour votre succès
Depuis plus de 75 ans, nous sommes présents sur le marché de manière rentable et fiable et gérons actuellement un portefeuille de plus de 4,3 milliards de francs suisses.
1950
Premier prêt hypothécaire
Les premières hypothèques ont été accordées dès les années 1950 par la Zurich Compagnie d'Assurances SA, ce qui marque le début d'une longue expérience en matière d'hypothèques.
2019
Lancement de ZAST Hypothèques Suisse
Avec ce groupe de placement, nous offrons aux caisses de pension un accès simple à la classe d'actifs attrayante des hypothèques sur des biens immobiliers suisses. Les investisseurs investissent à moindre coût dans un portefeuille largement diversifié.
2024
5 ans ZAST Hypothèques Suisse
Depuis son lancement en novembre 2019, le groupe de placement offre une grande sécurité et jouit d’une grande popularité grâce aux rendements attrayants qu’il génère.
