75+
Jahre Erfahrung
Erprobte Anbieterin mit ausgewiesener Hypotheken-Expertise
4,3 Mia.
Verwaltetes Hypothekarvermögen
in Schweizer Franken
in Schweizer Franken
Invest like Zurich: Anlegen in Hypotheken wie eine Versicherung und Zugang zum Netzwerk von Zurich
18+
Fachspezialisten
Unser dediziertes Hypothekenteam mit lokalem Knowhow deckt die gesamte Wertschöpfungskette ab.
ZAST Hypotheken Schweiz im Detail
Erfahren Sie mehr über Ihre zahlreichen Vorteile mit ZAST Hypotheken Schweiz, über diverse Angaben zum Produktportfolio und weshalb sich eine Investition mit uns besonders lohnt.
Ihre Vorteile mit ZAST Hypotheken Schweiz
Für mehr Rendite
- Im Vergleich zu traditionellen Obligationen ermöglichen Hypothekenanlagen dank der Illiquiditätsprämie oft höhere Renditen bei konservativem Risikoprofil.
Für reduziertes Risiko und hohe Diversifikation
- Hohe Sicherheit dank durchschnittlich tiefer Belehnung im Portfolio
- Breit diversifiziertes Portfolio nach Regionen, Objekttypen und Laufzeiten sowie dem Fokus auf selbstbewohnten Liegenschaften
- Tiefes Ausfallrisiko dank Grundpfandbesicherung in ausschliesslich Schweizer Immobilien und erprobtem Prozessframework
Zum Schutz vor Negativzinsen
- Schutz vor Negativzinsen durch die strukturelle Untergrenze der Hypothekarzinsen
- Hypothekarzinsen bleiben auch bei negativen Zinsen positiv und bieten somit einen robusten Negativzinsschutz
Zurich Invest AG mit ausgewiesenem Knowhow
- Langjähriger Leistungsausweis: Seit über 75 Jahren erfolgreich in Hypotheken investiert.
- Invest like Zurich: 4,3 Milliarden Schweizer Franken verwaltetes Gesamthypothekarvermögen. Anlegen in Hypotheken wie eine Versicherung und einzigartiger Zugang zum Netzwerk der Zurich.
- Dediziertes Hypothekenteam: Gesamte Wertschöpfungskette wie Sourcing, Servicing und Recovery aus einer Hand.
Regionen: Vorgabe Portfoliokonstruktion und aktuelle Allokation
| Vorgabe: Regionen | Min. | Max. |
| Zürich, Ostschweiz, Innerschweiz | 35% | 55% |
| Nordwestschweiz, Bern | 10% | 20% |
| Südschweiz | 0% | 10% |
| Westschweiz inkl. Wallis | 40% | 50% |
Erfahren Sie mehr zur aktuellen Allokation und verfolgen Sie die Performance hier.
Objekttypen: Vorgabe Portfoliokonstruktion und aktuelle Allokation
| Vorgabe: Objekttypen | Min. | Max. |
| Wohnen | 80% | 100% |
| Geschäft | 0% | 10% |
| Gemischt | 0% | 10% |
Hohe Sicherheit durch strenge Vorgaben
- Renditeobjekte als Einfamilienhaus oder Wohnung mit nachgewiesenem intrinsischem Wert
- Gute Wiederverkaufsmöglichkeiten (beispielsweise aufgrund Lage, Zustand oder Markt)
Erfahren Sie mehr zur aktuellen Allokation und verfolgen Sie die Performance hier.
Belehnung: Vorgabe Portfoliokonstruktion und aktuelle Allokation
| Vorgabe: Belehnungsgrenzen | Geschätzter Verkehrswert |
|
|
80% |
| Einzelne Geschäfts- und gemischt genutzte Liegenschaften | 66,7% |
Erfahren Sie mehr zur aktuellen Allokation und verfolgen Sie die Performance hier.
Zurich Invest AG Hypotheken: Exzellenz durch Erfahrung und Expertise
Über 75 Jahre Erfahrung in der Vergabe und Bewirtschaftung von Hypotheken
- Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG und Zurich Invest AG als erprobte Partnerinnen
- Ausgewiesenes Knowhow und Zeugnis von langfristig gewachsener Expertise
Spezialisiertes Hypothekarteam bietet gesamte Wertschöpfungskette aus einer Hand
- 18+ dedizierte Personen betreuen die rund 7’000 Hypotheken in sechs Portfolios
- Im systematischen und disziplinierten Anlageprozess werden Risiken kontinuierlich von unseren Anlagemanagern überwacht.
- Unsere Fachspezialisten in Zürich und Lausanne decken alle Schweizer Sprachregionen ab.
Etablierte Partnerschaften und Vertriebsplattformen
- Zugang zum Zurich Vertriebsnetzwerk mit über 1’500 Aussendienstmitarbeitenden an 140 Standorten in der Schweiz
- Offene Vertriebsstruktur erlaubt eine Zusammenarbeit mit Hypothekenplattformen und unabhängigen Brokern, ergänzend zum Zurich Vertriebsnetzwerk
- Möglichkeit zur zusätzlichen Volumensteuerung durch Portfoliotransfers sowie zu Käufen und Verkäufen
Unsere Anlagephilosophie und unser Prozess
Solides Handwerk führt zu Kundenmehrwert. Bei unserer Hypotheken-Anlagegruppe liegt das Hauptaugenmerk auf der Sicherheit und einer optimalen Rendite.
Wohnhypotheken
- Langfristiger Investitionshorizont mit Schwerpunkt Finanzierung auf selbstbewohnte und neuwertige Objekte
Sorgfältige Prüfung
- Eine sorgfältige Bonitätsanalyse der Hypothekarnehmer mit Fokus auf Belehnung und Tragbarkeit sichert die Zinszahlungen.
Bewährter Anlageansatz
- Wir wenden für die Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG und die Verwaltung von Kundengeldern seit vielen Jahren den gleichen Anlageansatz an. Die Kontrolle der gesamten Wertschöpfungskette ist zentral für die Anlagerendite.
Nachhaltig investieren: unsere Engagement-Grundsätze
Net-Zero bis 2050
Die Aktien-, Obligationen- und Immobilienportfolios unserer Kunden und Kundinnen sollen bis 2050 emissionsfrei werden. Die Zielfestsetzung für weitere Anlageklassen folgt.
- Klare Zielsetzung
- Förderung einer klimapositiven Wirtschaft
Ausschlüsse auf drei Stufen
Mit unserem Ausschlussansatz identifizieren wir Emittenten und Unternehmen, die unsere Anforderungen nicht erfüllen und schaffen Transparenz bei der Einhaltung von ESG-Kriterien auf unseren Anlagen.
- Internationale Normen
- Klima
- Ethik
Gemeinsamer Fortschritt
Durch den Austausch und die Mitarbeit in Arbeitsgruppen der wichtigsten Netzwerke und Initiativen können wir unsere Nachhaltigkeitsstrategie noch effektiver umsetzen und aktiv dazu beitragen, ESG-Risiken effizienter zu identifizieren und zu behandeln.
- Einfluss durch die Zurich Gruppe
- Mitarbeit der Zurich Invest AG in Netzwerken
Eckdaten
| Name | Zürich Anlagestiftung Hypotheken Schweiz |
| Rechtliche Struktur | Anlagestiftung nach Schweizer Recht |
| Anlegerkreis | Pensionskassen mit Domizil Schweiz |
| Währung | Schweizer Franken |
| Liquidität | Zeichnung monatlich, Rückgaben vierteljährlich mit 5-monatiger Anmeldefrist |
| Mindestbetrag | 1 Million Schweizer Franken |
| Ausgabe-Spread | 0,25% |
| Rücknahme-Spread | 0,25% |
| Verwaltungsgebühr (TER) p.a. | 0,25% (0,27%) |
| Performance Fee | Keine |
Daten per 31. Dezember 2024
Alle Dokumente
Ihre Anlagen in besten Händen
Unser systematischer und disziplinierter Anlageprozess garantiert dank Standardisierung eine hohe Sicherheit und optimale Rendite.
Möchten Sie mehr über unseren Anlageprozess erfahren?
Mit Schweizer Hypotheken zu Ihrem Anlageziel
Weshalb gewinnen Hypothekeninvestments zunehmend an Bedeutung?
Das anhaltend niedrige Zinsniveau erhöht die Attraktivität von Hypothekeninvestments, da sie im Vergleich zu anderen festverzinslichen Anlagen oft eine höhere risiko-adjustierte Rendite bieten können. Im Vergleich zu den Erträgen traditioneller Anleihen bieten Hypothekenkredite eine attraktive Investmentalternative mit positiven Erträgen und einem konservativen Risikoprofil. Warum das so ist, lesen Sie hier.
Wie funktioniert ein Investment in Hypotheken durch unsere Anlagestiftung?
Die Zürich Anlagestiftung bietet Pensionskassen die Möglichkeit, in ein sorgfältig diversifiziertes, aus Schweizer Hypotheken bestehendes Portfolio zu investieren, welches stabile und attraktive Renditen generiert. Das Kapital wird in unterschiedliche Schweizer Hypotheken investiert, wobei durch professionelles Risikomanagement und kontinuierliche Überwachung maximale Erträge und minimale Risiken angestrebt werden.
Die Einnahmen stammen hauptsächlich aus Zinszahlungen der Kreditnehmer. Nach Abzug der Verwaltungskosten werden allfällige Erträge und Kapitalgewinne reinvestiert. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und lassen Sie Ihr Geld in einem wachstumsorientierten Umfeld für Sie arbeiten.
Was gilt es für Pensionskassen bei Investments in Hypotheken zu beachten?
- Attraktive Verzinsung: Hypotheken bieten im Vergleich zu Staatsanleihen eine attraktivere Verzinsung und tragen so zur Stabilisierung der Ertragsbasis bei.
- Duration: Pensionskassen sollten darauf achten, dass die Gesamtportfolioduration zu den eigenen Anlagezielen passt und bedenken, welche Auswirkungen das Hinzufügen von Hypothekenanlagen auf die eigene Gesamtportfolioduration hat.
- Illiquidität: Da Hypothekenanlagen eine geringere Liquidität aufweisen, sollten Pensionskassen sicherstellen, dass ihre kurzfristigen Liquiditätsbedürfnisse durch andere Anlagen gedeckt sind, um jederzeit ihren Verpflichtungen nachkommen zu können.
- Breite Diversifikation: Eine Streuung über verschiedene Regionen und Immobilientypen in der Schweiz reduziert Klumpenrisiken und stärkt die Widerstandsfähigkeit des Portfolios.
- Starke Governance: Eine transparente Erfolgsbilanz und ein bewährtes Management als solide Grundlage für langfristige und nachhaltige Investments.
Unsere Meilensteine für Ihren Erfolg
Seit über 75 Jahren sind wir gewinnbringend und zuverlässig am Markt und verwalten aktuell ein Portfolio von über 4,3 Milliarden Schweizer Franken.
1950
Erste Hypothekenvergabe
Bereits in den 1950er-Jahren wurden die ersten Hypotheken bei der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG vergeben, was den Beginn der langjährigen Hypothekenerfahrung markiert.
2019
Lancierung ZAST Hypotheken Schweiz
Mit der Anlagegruppe bieten wir Pensionskassen einen einfachen Zugang zur attraktiven Anlageklasse der Hypotheken auf Schweizer Liegenschaften an. Anleger und Anlegerinnen investieren kostengünstig in ein breit diversifiziertes Portfolio.
2024
5 Jahre ZAST Hypotheken Schweiz
Seit der Lancierung im November 2019 bietet die Anlagegruppe hohe Sicherheit und erfreut sich dank attraktiver erwirtschafteter Renditen grosser Beliebtheit.
