Die gemischten Portfolios der Zürich Anlagestiftung bieten viele Vorteile: Sie sind eine unkomplizierte, solide und steueroptimierte Lösung für Pensionskassen, die einfach, transparent und zu attraktiven Konditionen an allen wichtigen Anlagemärkten partizipieren möchten. Die Anlageerträge sind dank der «Best in Class»-Vermögensverwalter erstklassig und die Risiken breit diversifiziert.
Unsere gemischten Portfolios
Die gemischten Portfolios der Zürich Anlagestiftung mit Anlagegruppen Mix 20, Mix 45, Mix 65 und Mix 98 decken die Bedürfnisse aller institutionellen Investoren ab. Dabei machen die Anlagegruppen Mix 65 und Mix 98 von der Möglichkeit Gebrauch, die maximale Aktienquote und die maximale Quote an Fremdwährungen ohne Währungsabsicherung gemäss BVV2 zu überschreiten.
Den Anlegern stehen weitere gemischte Portfolios zur Auswahl, wie die bestehenden Anlagegruppen Profil Defensiv, Profil Ausgewogen, Profil Progressiv und Profil Dynamisch.
Pensionskassen, die sich für die gemischten Portfolios der Zürich Anlagestiftung entscheiden, investieren in Schweizer und internationale Aktien und Obligationen sowie in alternative Anlagen inklusive Immobilien und befolgen dabei die Vorgaben des Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge und seiner Verordnung (BVG/BVV 2) sowie der Verordnung über die Anlagestiftungen (ASV).
Unsere Mix-Vermögen
Die Mix-Vermögen bieten sich als Gesamtlösung für Anleger an, die einfach, transparent und kosteneffizient an allen wichtigen Anlagemärkten partizipieren möchten. Untereinander unterscheiden sie sich vor allem durch die Höhe der strategischen Aktienquote.
Die Vorteile: diversifiziert und kosteneffizient
kosteneffiziente Gesamtlösung für die Kapitalanlage
flexibel an den Marktgegebenheiten angepasste Asset-Allokation
ausgerichtet auf die Bedürfnisse von Pensionskassen und 1e-Plänen
Mit dem Einsatz von alternativen Anlagen und Immobilien wird das traditionelle Anlagenuniversum erweitert und Risiken werden breit diversifiziert.
Die Asset-Allokation variiert innerhalb der vorgegebenen Bandbreiten und wird flexibel an die jeweiligen Marktgegebenheiten angepasst. Das Anlageziel ist es, die Benchmark langfristig zu übertreffen.
Dank unserer Profile können die Anleger den Aufwand minimieren, ohne Chancen zu verpassen. Der Anleger wählt das Risikoprofil. Die Zurich Invest AG übernimmt alles Weitere. Das Anlageziel ist die Einhaltung der vorgegebenen Wertschwankungsreserve. Die Aktienumsetzung erfolgt mittels aktiver Verwaltung.
Die Vorteile: risikogesteuert, anpassungsfähig, diversifiziert.
Aufgrund ihrer Diversifikation sind die Profile für jedes Marktumfeld gerüstet.
Das Management der Anlagen erfolgt über Bandbreiten. So ist es möglich, jederzeit auf Marktsituationen zu reagieren, ohne das Risikobudget zu überschreiten.
Im Entscheidungsgremium ist weniger Expertenwissen und Aufwand nötig, weil nur die individuelle Risikofähigkeit und -bereitschaft zu bestimmen sind.
Nutzung von Skaleneffekten: Für kleinere Vorsorgevermögen wird eine breite Diversifikation erreicht, die bei individueller Anlage nicht möglich wäre.
OAK-bewilligte, BVV 2- und ASV-konforme Gefässe (mit Ausnahme des Profils Dynamisch bzgl. Anlagekategorienbegrenzung nach BVV 2)
wöchentliche Prüfung der Bandbreiten
quartalsweise Prüfung der strategischen Asset-Allokation und der Wertschwankungsreserve
Mit dem Einsatz von alternativen Anlagen und Immobilien wird das traditionelle Anlageuniversum erweitert und Risiken werden breit diversifiziert.
Die Varianten der Profile
Optimierte Vermögensanlage
Die Zürich Anlagestiftung vertritt die Interessen der Anleger gegenüber den beauftragten Vermögensverwaltern der Anlagegruppen sowie auch in allen anderen wichtigen Belangen, wie gegenüber der Depotbank oder in Hinblick auf die Fondsleitung. Steuerliche Fragen werden mit besonderer Sorgfalt bedacht. Entscheidende Vorteile bringt beispielsweise der Einsatz institutioneller Anlagefonds im Vergleich zu Direktmandaten: Institutionelle Anlagefonds sind von der Mehrwertsteuer ausgenommen und müssen auch keine eidgenössischen Umsatzabgaben auf Wertschriftentransaktionen bezahlen. Ihre Anlagen entsprechen den regulatorischen Vorgaben und sind FATCA-konform und US-quellensteueroptimiert.
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